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개인 재무관리는 자산의 효율적이고 체계화된 종합 관리를 통해 당신의 인생 목표를 달성하기 위해 수행하는 일련의 과정입니다. 한 개인이 살아가면서 행하는 모든 금융활동을 고객의 현재 상황과 미래 인생 목표에 맞추어 가장 효율적으로 달성 할 수 있는 전략과 계획을 수립하고 장애가 되는 모든 재무 문제에 대해 해결방안을 마련하며 재무설계에 따라 무리없이 안전하게 설정된 목표를 달성할 수 있도록 지속적으로 점검과 자문을 해주는 일련의 활동입니다. IMF 시기 이후 평생직장의 개념이 무너짐에 따라 소득의 안정성과 지속성이 보장되지 않고 은행 도산, 저금리, 금융상품의 복잡/다양화 등 금융환경이 변화하게 됨에 따라 전문가를 통한 개인재무관리서비스가 필요하게 되었습니다.